A Bandeira Municipal de Poços de Caldas tem a forma retangular, oitavada de verde, com retângulo branco central, onde é aplicado o Brasão de Armas da cidade e de onde partem oito faixas iguais nas cores branco, amarelo, azul, amarelo e branco que servem de separação das oitavas dispostas duas a duas no sentido horizontal, vertical, em banda e em barra.
O brasão ao centro da representa o Governo Municipal, cuja influência e poder são irradiados a todos os quadrantes do território municipal, simbolizados pelas faixas que partem o retângulo central; as oitavas, assim constituídas representam as propriedades rurais existentes nesse território. A grande incidência da agricultura na cidade é retratada pela cor verde da bandeira.